— EXPERTEAM
VOTRE VIE DE PARTICULIER / PROFESSIONNEL
Clients et familles nous font confiance
Conseil en garanties sociales et patrimoniales, notre rôle est de conjuguer au mieux vos moyens avec vos besoins.
Nos réponse de spécialistes ont pour but de vous aider à faire vivre votre patrimoine, entendu au sens large : non seulement votre épargne et vos placements, mais aussi votre capital humain.
Nos réponse de spécialistes ont pour but de vous aider à faire vivre votre patrimoine, entendu au sens large : non seulement votre épargne et vos placements, mais aussi votre capital humain.
APPROCHE
L’APPROCHE À 360°
POUR UNE VISION GLOBALE
A chaque étape de la vie, du démarrage dans la vie active à la retraite et au-delà on a des évènements heureux :
Le plus souvent on fonde une famille, on a des enfants, on accède à la propriété, ensuite constitution d’un patrimoine pour sa retraite pour les études de nos enfants, des petits enfants.
Et des évènements plus malheureux ou redoutés : une séparation, un accident, une maladie – avec des pics selon les âges,
Tout cela s’anticipe et on va construire un programme de protection financière dans le temps en commençant par la base le plus important c’est de protéger les revenus du foyer.
Tous nous souhaitons transmettre le fruit de notre travail, patrimoine construit au fil de notre vie professionnelle. Notre conviction ,avant de sécuriser le patrimoine, nous allons nous attacher à sécuriser les revenus en cas de risques majeurs car un des plus grand risque INVALIDITE/INCAPACITE/DECES et préparer ensuite l’optimisation fiscale et patrimoniales de nos clients,
On intervient sur l’ensemble de la gamme Assurance de Personne et banque, la préparation de la retraite, des solutions d’épargne, des optimisations fiscales pour constituer et faire fructifier votre patrimoine, la transmission de ce patrimoine,
On va construire ensemble brique par brique votre protection financière
Le plus souvent on fonde une famille, on a des enfants, on accède à la propriété, ensuite constitution d’un patrimoine pour sa retraite pour les études de nos enfants, des petits enfants.
Et des évènements plus malheureux ou redoutés : une séparation, un accident, une maladie – avec des pics selon les âges,
Tout cela s’anticipe et on va construire un programme de protection financière dans le temps en commençant par la base le plus important c’est de protéger les revenus du foyer.
Tous nous souhaitons transmettre le fruit de notre travail, patrimoine construit au fil de notre vie professionnelle. Notre conviction ,avant de sécuriser le patrimoine, nous allons nous attacher à sécuriser les revenus en cas de risques majeurs car un des plus grand risque INVALIDITE/INCAPACITE/DECES et préparer ensuite l’optimisation fiscale et patrimoniales de nos clients,
On intervient sur l’ensemble de la gamme Assurance de Personne et banque, la préparation de la retraite, des solutions d’épargne, des optimisations fiscales pour constituer et faire fructifier votre patrimoine, la transmission de ce patrimoine,
On va construire ensemble brique par brique votre protection financière
Les besoins que nous couvrons
Vos garanties professionnelles
Nous établissons un bilan précis de vos garanties en cas d’accident, maladie, arrêt de d’activité et nous examinons ensemble si elles sont aujourd’hui adaptées à vos besoins réels.
Le financement de vos projets
Pour tout objectif à votre convenance : installation d’un enfant, capital retraite, acquisition immobilière, nous disposons de formules d’épargne appropriées et fiscalement adaptées.
Vos placements
Nous vous proposons un choix de supports financiers alliant sécurité, performances et avantages fiscaux.
Votre retraite de demain
Nous évaluons le montant et nous vous aidons à la compléter dans le cadre civil et fiscal le plus favorable.
Vos impôts
Nous vous aidons à les réduire substantiellement conformément à la législation.
L’avenir des vôtres en cas de décès
Nous l’analysons ensemble, en fonction de vos garanties professionnelles et personnelles.
La transmission de votre patrimoine
Elle doit être évaluée avec précision sous les angles juridiques, civils, fiscaux et notariaux ; nous coordonnons ces différents aspects pour déterminer avec vous la solution optimale.
Vos droits de succession
Nous vous aidons à en prévoir le règlement. Nous vous conseillons sur les possibilités offertes par la loi pour en diminuer le montant.
Questions fréquentes
Sécuriser vos revenus actuels :
Comment vous protéger en cas de décès, d’arrêt de travail d’invalidité ou faire face à vos frais de santé… ?
Garantir vos revenus futurs :
Comment vous constituer, un patrimoine, une retraite et anticiper les risques de dépendance ?
Financer vos projets :
Comment anticiper le financement des études de vos enfants ?
Comment préparer l’acquisition d’un bien immobilier ?
Comment préparer l’acquisition d’un bien immobilier ?
Optimiser et transmettre votre patrimoine :
Comment choisir les placements adaptés à vos projets et à votre profil d’épargnant ?
Comment anticiper et préparer la transmission de votre patrimoine et ainsi éviter les impacts d’une transmission mal préparée ?
Comment anticiper et préparer la transmission de votre patrimoine et ainsi éviter les impacts d’une transmission mal préparée ?
Vous avez d’autre questions ?
Pour vous et vos proches, votre conseiller Experteam vous accompagne au quotidien dans la gestion de votre contrat et pour répondre à toutes vos questions.